En la era de la transformación digital, las empresas deben estar preparadas para adaptarse a los cambios disruptivos y estabilizarse en la vanguardia de la tecnología. Sin embargo, en este proceso pueden surgir muchos obstáculos que complican el proyecto, especialmente en el sector bancario, que tiene procesos complejos y específicos. Uno de los aspectos más importantes a considerar es la actualización del ERP bancario, que controla la administración interna de la organización.
¿Qué es un ERP bancario?
Un ERP bancario es un tipo de software de gestión empresarial diseñado específicamente para el sector bancario. Su función principal es optimizar y automatizar los internos de las instituciones financieras, desde la gestión de cuentas hasta la administración de préstamos y transacciones.
A diferencia de un ERP genérico, un ERP bancario está diseñado para cumplir con las normas y estándares de seguridad específicos del sector financiero. También es capaz de integrarse con otros sistemas de la institución, como el core bancario.
¿Cómo se relaciona con el core bancario?
El core bancario es el sistema contable central de la organización bancaria y financiera que administra y gestiona todas las operaciones de servicios y productos financieros ofrecidos a sus clientes. El ERP bancario, por otro lado, es una solución de software orientada a los procesos de negocios bancarios y financieros que se enfoca en los procesos internos de la organización.
Mientras que el core bancario se centra en la contabilidad y las operaciones del día a día, el ERP bancario se encarga de la gestión empresarial, incluyendo la contabilidad interna, presupuesta y la gestión de recursos humanos. Ambos sistemas son cruciales para el éxito de una institución financiera y deben trabajar juntos para garantizar la eficiencia y la seguridad de los procesos bancarios.
Funciones del ERP para bancos
Las funciones de un ERP bancario son de gran importancia en la gestión financiera y contable de las entidades bancarias. Este software especializado ofrece una serie de funcionalidades que permiten el control y la toma de decisiones en tiempo real.
Entre las principales funciones que ofrece un ERP bancario se encuentran:
- Gestión de tesorería: El control y la gestión completa de la tesorería de la entidad bancaria es posible gracias a diferentes funcionalidades que ofrece un software ERP bancario. Tales como la posición de la tesorería, financiaciones e, inversiones de previsiones, condiciones bancarias e intereses, entre otras.
- Comunicación bancaria: La comunicación bancaria se facilita a través del intercambio de ficheros con otros proveedores de servicios financieros y requiere un histórico de las transferencias. De esta forma, se puede realizar un seguimiento detallado y claro de las comunicaciones en tiempo real.
- Operaciones financieras: Las operaciones financieras también se pueden gestionar y evaluar el riesgo financiero de la entidad bancaria gracias a la gestión de transacciones financieras a corto, medio y largo plazo, transacciones de cambio y de tipo de interés.
- Conciliación contable: La automatización de tareas y herramientas de seguimiento optimizan el tiempo dedicado a ciertas operaciones contables. La integración de los diarios de banco, la verificación de los saldos bancarios y contables, y la creación de informes de conciliación son algunas de las funcionalidades que ofrece un ERP bancario para la conciliación contable.
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Ventajas del ERP bancario
Un ERP bancario ofrece una serie de beneficios que son especialmente importantes para las entidades bancarias:
- Inteligencia basada en datos para ofrecer experiencias personalizadas a los clientes y aumentar la confianza y lealtad del cliente.
- Procesos mejorados que agilizan las operaciones y hacen que las operaciones generales sean más eficientes.
- Mayor eficiencia, colaboración y mejor toma de decisiones gracias a la centralización de procesos y acceso a información relevante.
- Supervisión en vivo de múltiples operaciones bancarias, como billeteras digitales, cajeros automáticos, contabilidad de efectivo, etc.
- Mayor seguridad de los datos gracias a la implementación de medidas de seguridad como cortafuegos robustos y autenticación de varios pasos.
- Gastos operativos reducidos gracias a la identificación y solución rápida de problemas potenciales.
- Gestión multidivisa para operar sin problemas en varios países y realizar transacciones internacionales.
- Transacciones en tiempo real que se registran y muestran instantáneamente en el sistema ERP para bancario y financiero.
- Ahorra tiempo gracias a la solución integral que permite administrar todas las transacciones en un período de tiempo muy corto.
- Información financiera y cumplimiento normativo para cumplir con las normas y leyes tanto nacionales como internacionales.
¿Cómo elegir un sistema de gestión ERP para la banca?
1 | Adaptate al cambio
Antes de iniciar la búsqueda de un ERP bancario es importante reconocer la necesidad de un cambio y comunica a tu equipo por qué es importante llevar a cabo. De esta forma, se va a fomentar la confianza de los empleados que vayan a hacer uso del software y obtengan distintos puntos de vista con los que hasta ahora no contabas.
2 | Especifica qué es lo que buscas
El segundo paso es dejar en claro cuáles son tus necesidades de gestión y los objetivos que quieres conseguir. También es un buen momento para aclarar la cantidad de dinero que estás dispuesto a invertir en el nuevo sistema.
Además, esta etapa es ideal para recopilar la opinión de los usuarios sobre lo que ellos consideren una falencia en el sistema.
3 | Busca un ERP bancario
Con los objetivos claros y la situación actual analizada, es hora de investigar en el mercado. Empieza por descartar aquellos ERP bancarios que no vayan a cubrir tus necesidades.
A partir de allí podrás seleccionar los tres programas más potentes, para comparar cada una de sus características y funcionalidades. Apuesta por un software con recorrido y que esté respaldado por un fabricante fiable.
4 | Investiga a los socios tecnológicos
Ahora que tienes un software en mente, puedes buscar una consultora de negocios que se haga cargo del proyecto de implantación.
Asegúrate de que tenga algún documento que certifique su conocimiento del software de gestión, experiencia implantando software bancario y financieros, una metodología clara y oficinas cercanas a las tuyas.
5 | Asegurate de que sea un ERP para bancos
Un punto importante es revisar si el ERP está diseñado exclusivamente para el sector bancario. De esta forma, podrás corroborar que esté alineado con los procesos naturales de entidad bancaria financiera.
Los mejores ERP bancarios
1 | ¿Por qué nos gusta DICEUS ERP?
Elegir DICEUS ERP Bancario es una opción inteligente para aquellos que buscan mejorar su gestión bancaria y aumentar la eficiencia en sus procesos. Aquí hay algunas razones por las que los clientes deben elegir DICEUS:
- Posee experiencia en desarrollo de software bancario y financiero: DICEUS tiene una amplia experiencia en el desarrollo de soluciones de software personalizadas para la industria bancaria. Incluyendo banca en línea, sistemas bancarios centrales, inteligencia artificial y automatización robótica de procesos.
- Incluye soluciones completas: Desde la planificación y el diseño hasta la implementación y el soporte técnico, asegurando que se cumplan todas las necesidades y expectativas.
- Opciones para la banca móvil: La construcción de soluciones de banca móvil asegura que los clientes puedan realizar sus transacciones de manera segura y rápida en cualquier momento y lugar.
- Automatización robótica de procesos: DICEUS brinda soluciones de automatización robótica de procesos para mejorar la eficiencia de las operaciones bancarias, cumplimiento de las normas, gestión de riesgos y atención al cliente.
- Almacén de datos: Los equipos de DICEUS tienen experiencia en la arquitectura DWH, procesos ETL, agregación de datos, migración de datos y mantenimiento de bases de datos. Lo que permite que los bancos tengan todos sus datos organizados y estructurados en un solo lugar.
- Consultoría personalizada: Este ERP bancario ayuda a los bancos a racionalizar sus procesos y aumentar su rentabilidad mediante la implementación de soluciones tecnológicas personalizadas.
2 | ¿Por qué nos gusta Sage Intacct?
Si está buscando una solución de planificación de recursos empresariales (ERP) bancario o para bancos, Sage Intacct es una excelente opción para considerar.
Aquí hay algunas razones por las cuales los clientes podrían elegir Sage Intacct:
- Amplia funcionalidad: Ofrece un amplio conjunto de funcionalidades, que incluyen contabilidad, AP, AR, gestión de efectivo, activos fijos, informes de gestión de pedidos de ventas, entre otros.
- Interfaz de usuario (IU) intuitiva: Esta interfaz optimizada para cualquier dispositivo le permite acceder a información empresarial, aprobaciones de acciones o realizar otras acciones dentro del sistema. Independientemente de sí está utilizando un teléfono celular, una tableta, una computadora portátil o una Mac.
- Extensiones de terceros: Sage Intacct amplía sus módulos principales con una serie de extensiones de terceros disponibles en su tienda en línea dedicada. Estas extensiones brindaron nuevas capacidades en todo el producto, ampliando cuentas por pagar, cuentas por cobrar, gestión de capital humano, CRM y más.
- Ajuste industrial: Este ERP bancario se ejecuta en 20 industrias diferentes que van más allá del punto óptimo de los procesos comerciales diseñados inicialmente para servicios profesionales. Se adapta especialmente bien a las empresas de servicios profesionales. Ya que ofrece una estrecha integración entre la facturación, los proyectos, el registro de tiempo, las finanzas y la gestión de pedidos.
Conclusión
La transformación digital es esencial para que las empresas, incluidas las instituciones financieras, se adapten a los cambios disruptivos y se mantengan en la vanguardia de la tecnología.
En este proceso, actualizar el ERP bancario es crucial para optimizar y automatizar los procesos internos de la organización bancaria, lo que se traduce en una mayor eficiencia, seguridad de los datos y reducción de costos operativos. A la hora de elegir un ERP bancario, es importante considerar las necesidades específicas de la organización, buscar soluciones exclusivas para el sector bancario y contar con la ayuda de un socio tecnológico confiable.
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